Дроппер: соучастник преступления. Как мошенники используют чужие карты и как этого избежать
С 25 июля 2024 года банки начнут массово ограничивать операции по счетам дропперов на основании базы ЦБ. Последствия могут быть серьезными и долгосрочными.
Кто такие дропперы?
Дроппер (дроп) — это человек, который участвует в обналичивании или переводе денег, похищенных мошенниками. Преступники используют их как посредников, чтобы замести следы и избежать уголовной ответственности.
Дроппер может:
- Переводить деньги с одной карты на другую.
- Снимать наличные и передавать их курьеру.
- Открывать карту или предоставлять ее реквизиты за вознаграждение.
Почему люди становятся дропперами?
- Осознанно: в погоне за «легким и быстрым» заработком, забывая, что становятся соучастниками преступления.
- Неосознанно: попадаясь на уловки мошенников и даже не подозревая, что участвуют в противоправной деятельности.
Важно: Незнание не освобождает от ответственности. За такие действия грозит уголовное наказание.
Кто в зоне риска?
В первую очередь — подростки и студенты. Карту можно открыть с 14 лет, чем и пользуются преступники. В группе риска также все, кто остро нуждается в деньгах и ищет простые способы заработка.
Как мошенники вербуют дропперов?
Они ищут сообщников через соцсети, мессенджеры и доски объявлений. Вот самые частые схемы:
- «Передай карту за вознаграждение»: Предлагают оформить карту и передать ее или реквизиты «на несколько дней» за деньги.
- «Дай доступ к банку»: Просят предоставить логин и пароль от онлайн-банка под любым предлогом.
- «Ошибочный перевод»: Присылают деньги на карту или телефон, а затем просят «вернуть» их, но уже на другой (мошеннический) счет.
- «Администратор конкурса»: Предлагают работу по переводу «выигрышей» участникам лотерей в соцсетях.
Как защитить себя и своих близких?
- Помните: Легких денег не бывает. Насторожитесь, если в вакансии есть фразы: «Минимум усилий!», «Ежедневные выплаты», «Опыт не нужен», «Доход не ограничен».
- Возвращайте ошибочные переводы только через банк. Если на ваш счет пришли деньги от незнакомца, обратитесь в отделение банка с заявлением об ошибочном поступлении. Не переводите ничего самостоятельно!
- Берегите данные: Никогда и никому не передавайте реквизиты карты, коды из SMS, пароли от онлайн-банка. Не оставляйте эти данные на сомнительных сайтах.
- Поговорите с детьми. Объясните подросткам, что любое предложение заработать с помощью своей банковской карты — это опасно. Научите их советоваться с родителями в таких ситуациях.
- Не поддавайтесь на шантаж. Если мошенники начали угрожать, не замыкайтесь в себе — немедленно обратитесь к близким или в полицию.
- Предложите альтернативу. Если подросток хочет подработать, помогите ему найти законный вариант подработки (курьер, помощь в офисе, промоутер и т. д.).
Если вы уже совершили подозрительные операции — прекратите все контакты с мошенниками и немедленно обратитесь в полицию. Это поможет смягчить возможные последствия.
Будьте бдительны!